合肥警方打掉多个涉贷诈骗团伙 抓获100余名涉案人

　 你缺钱，我给你借款；你没钱还，我介绍别人借款给你来还……看似处处为你着想，背后却是满满的套路：签订空白合同，设置“霸王条款”，层层“介绍”转借……借几千元短短几个月就要还款几十万元。合肥警方发布消息称，警方近日破获了多起“套路贷”涉黑涉恶案件，打掉10个涉嫌诈骗的“套路贷”团伙，抓获涉案人员100余人，依法对37人采取刑事强制措施。

　　借了5700元3个月后“滚”成60万

　　今年3月，合肥市民陈女士接到一个电话，询问其是否有借款需求，陈女士彼时恰好资金周转困难，就来到借款公司。对方根据陈女士的材料，表示只能借7000元，而扣除保证金等费用后，陈女士实际到手5700元。

　　两周后，陈女士手头资金更加紧张，还不上这家公司的周还款额。这时公司给她想了一个办法，说可以做陈女士的“介绍人”，帮她介绍给另一个贷款公司借一笔“过桥资金”进行垫还。于是，陈女士被带到该写字楼另一家公司借了8000元。

　　之后，陈女士一次次在公司业务员的介绍下，不停地从下一家公司借款偿还上一家债务。到6月份，短短三个月时间，她已从50多家公司借款62笔“过桥资金”用于还款，一笔5000多元的借款通过层层转借，本金、利息达到60多万元。她从家中拿出30万用于还款，仍然欠贷款公司30余万元，而且还款额每天还在增加，她已经无力还款。

　　此后，公司每天通过电话骚扰、恐吓、堵锁眼、刷油漆等各种方式向陈女士及其亲友索债。6月8日，不堪忍受的她来到合肥市公安局庐阳分局报案。

　　10家公司勾结“套路贷”涉案2000余万

　　接到报案后，庐阳公安分局民警展开初步调查，发现这不是一起简单的诈骗案件，有多个小额贷款公司暗中互相串通，关系错综复杂，而且涉案人员众多，是一起典型的“套路贷”案件。

　　之后,警方一边详细走访公司所在物业公司保安，一边“化妆”成借款人员，以需要贷款为名走进公司了解情况。经过近半个月的缜密侦查，摸清了该“套路贷”的基本情况，共有10家涉案公司，分布在写字楼不同楼层，涉案人员达100余人。

　　7月10日10时许，90余名民警分成多个抓捕小组，着便装潜入该写字楼，当场共抓获10个“零用贷”公司133名涉案人员，查获涉案借款协议300余份，扣押现金100余万、涉案手机123部，初步梳理涉案金额2000多万。

　　“套路”深多数受害人甚至未发觉被骗

　　经查，这些涉案公司规模都不大，员工3到10人不等，为规避风险，他们每次放款金额一般控制在1~2万之间。为了逃避公安机关的打击，办公场所从不悬挂公司招牌，半年左右就会更换办公地址。

　　据犯罪嫌疑人交代，他们每人都会加入多个微信群，公司负责人通过多种渠道获取急需用钱的借款人信息，然后发至微信群，由业务员跟进，通过打电话给借款人推销贷款业务。

　　他们一般选择有过民间借款或“零用贷”借款经历的借款人放款，而那些有固定工作或有一技之长的人员，以及借款经历或信用很好的借款人，他们则不会考虑，嫌疑人称这些借款人注重信誉，征信良好，有还款能力，基本不会违约，甚至会提前还款，公司从他们身上无法获取高利润和违约金。

　　而只要客户资金紧张,业务员就会立即“帮助”联系下一家公司借款，而且很容易借到钱，待客户的借款达到其本人或家庭的承受边界点时，所有的公司全部停止借款，之前的公司会同时催债，致使客户资金链瞬间断裂。

　　嫌疑人作案手段隐蔽，很多受害者在借款期间被蒙蔽，一直未发觉自己被诈骗。目前该案共对37人采取刑事强制措施，案件还在进一步侦办中。