2025年1月22日，新年伊始，中国工商银行肥西桃花支行被辖区合肥高新区管委会反电诈机制办授予“2024年度反诈先进单位”光荣称号。该荣誉不仅是对该行反诈工作的认可，也是对周边居民资金安全提供一个可靠可信赖的银行服务保障。


       自2022年9月2日《反电信网络诈骗法》通过以来，工行肥西桃花支行便积极响应号召，多次组织专题会议学习该法，增强了员工责任感与紧迫感，全面落实反电诈各项工作。
强化账户管理，把好客户准入关
       该行依法开展账户全流程管理，健全分类分级制度。在开户、电子银行注册等环节落实尽职调查，识别客户身份，了解开户目的，设置并动态调整非柜面交易限额与身份核验方式。例如，2024年，一王姓客户工作证明落款日期空白且工作单位不符，工作人员及时核实并通告可疑信息，有效防范风险，把好反电诈第一道关卡。同时，对于正常开户的客户，提供耐心细致的引导服务，帮助其快速完成开户流程，解答各类疑问，提升客户体验。工作人员会主动向客户介绍账户使用的注意事项，特别是关于防范电信诈骗的要点，提醒客户妥善保管个人信息和账户信息，避免因信息泄露而遭受诈骗。
动态监控资金，强化事中防控
       资金转账是电诈关键环节，该行利用系统大数据筛查功能，实时监测可疑交易与异常账户，依法采取管控措施。加强身份验证与核查，精准管控可疑账户，保障客户正常业务。工作人员在发现异常交易时，会第一时间与客户取得联系，以专业、温和的态度告知客户交易风险，并协助客户核实资金情况，为客户提供安全、便捷的服务保障。此外，为了更好地服务客户，我行还建立了专门的反电诈咨询热线，客户如果对自己的账户交易存在疑问，可随时拨打热线进行咨询。工作人员会根据客户描述，快速判断是否存在诈骗风险，并给予专业的建议和指导。
严格大额取现，加强风险把控
       该行执行大额现金取现预约制度，对5万元及以上取现详细登记并加强审核。通过询问资金来源用途、核查交易等排查异常。对于符合特定风险条件的取现，拖延办理时间并请求警银核实。同时，在审核过程中，注重服务态度，以友好的方式与客户沟通，确保客户理解并配合审核工作，既防范风险又维护客户满意度。对于因风险排查而暂时无法及时取现的客户，工作人员会耐心解释原因，提供舒适的等待环境，并及时跟进警银核实进度，一旦确认无异常，立即为客户办理业务，减少客户等待时间。
加强反诈宣传，营造全民氛围
       该行地处城郊，人员流动大，反诈宣传任务重。营业时间通过厅堂微沙龙，用案例讲解电诈危害与防范知识，提高客户辨别能力。班后组织员工走进农贸市场及商户，发放宣传折页，讲解金融知识与电诈手法。同时，为客户提供个性化的反诈宣传服务，针对不同群体特点，如老年人、学生等，提供定制化的宣传内容和方式，确保宣传效果。此外，我们还推出了线上反诈宣传服务，通过银行官方网站、手机银行APP、微信公众号等渠道，定期发布反电诈知识和案例，方便客户随时随地学习。同时，设置线上互动环节，客户可以在平台上留言咨询，我行工作人员会及时回复，增强与客户的互动和沟通。
优化服务流程，持续推进反电诈
       该行将进一步加强客户账户管理与使用工作，严肃各环节操作，确保账户安全。全面排查存量风险，防控增量风险，遏制电诈乱象。同时，持续优化服务流程，提升服务质量，将反电诈工作与客户服务紧密结合，为客户提供更安全、更贴心的金融服务。同时，将不断创新服务方式，探索更多从服务角度出发的反电诈措施，切实提升客户的安全感和满意度，尽最大努力遏制电诈乱象，为保障广大客户和人民群众财产安全提供强大可靠的“工行力量”。（王鹏  鲁博然）
 
责任编辑：　程艾琳