机构客户的践行之道

原创： 中区人力资源部  诺亚财富中区域  9月30日     张贵松，同事们亲切称呼他为“松哥”，人如其名，如晚秋中的一棵松柏，沉稳不失大气、低调不失坚韧。加入诺亚合肥不满两年的时间，从一名理财师晋升为业务型总经理，累计资产募集量超过10个亿。他是诺亚杰出的机构业务代表，业绩能力优秀。在日常工作和生活中，他平易近人、温文儒雅。团队伙伴对他的评价是：沉稳谦善、勤恳务实，很有影响力。   敢于打破，勇敢重塑，坚定与诺亚结缘   来诺亚之前，松哥在安徽省国企从事地产板块的金融投资管理工作，夫人也是金融行业高管，算是金融之家，对金融行业趋势和未来发展方向有自己的理解和认知。也因为家人，松哥经常参加诺亚举办的各类市场活动，开始接触诺亚，了解财富管理行业。对诺亚最大的感受是团队年轻化、专业性强、资产配置能力强、产品新颖创新、学习氛围浓厚、企业文化温暖，每次参加活动后，非常的兴奋和激动，帮助他在传统金融工作中带来很多启发。      2017年11月，机缘巧合，带着对诺亚价值观和专业能力的认可，松哥从传统行业来到诺亚，开始大胆尝试金融行业更广阔的天地。但在做出决定之前，松哥也有犹豫和担心，适不适应新的知识领域和工作环境？能不能完成业绩任务？会不会被淘汰？毕竟诺亚作为一家金融服务型公司，对财富管家的专业知识、对客户服务的综合能力，比原来从事的纯管理类投资还是有很大差别。最终，内心对新知识的渴望，对生命里程探索和追求，敢于打破和重塑的勇气，战胜了内心的不安和犹豫，做出了走出来的抉择。是啊！人生就是一场旅行，只问耕耘，不问归处，努力做到最好，至于未来的结果，相信在不断努力中一定会逐步呈现。   走进客户心里，深度全方位KYC       松哥的客户主要是机构客户，在维护和开拓客户的过程中，他有自己的“秘诀”。财富正行CEO栗亮总在培训中曾说过，和客户关系要做到“因为了解所以信任，因为信任所以简单”，松哥牢牢记住这句话，也认真践行着。为了增进和客户之间的了解和认知，几乎每天，一有时间都会去客户的企业转转，认识不同管理层人员，与他们交流业务，探讨资产配置，组织客户通过微信群进行金融知识学习和资讯传递，与客户切磋球技，成为球友，通过这些循序渐进的服务和接触，与客户的关系越拉越近，相互的信任度越来越高，渐渐成为他们的朋友。       松哥多年的国企管理经验，让他意识到为客户提供全方位、系统化金融服务的重要性。和客户的投资部门深度沟通，与财务、人事、行政部门均保持密切联系，把资产配置、教育培训、心灵成长、幸福密码等业务和内容引进到客户中。针对金融行业信息多，变化快、复杂程度高等特点，松哥知道仅凭自己一个人的力量和专业是无法做好大型机构客户服务的，他经常组织和邀请诺亚和企业的双方高层之间互动与交流。通过高层互动和信息交流，双方在信息上相互补充、专业上相互渗透，业务上相互合作，充分提升了彼此的信任度。真正意义上做到了和客户共生共长的合作关系。     学习是对自己最宝贵的投资    松哥来诺亚近两年，最大的感受就是学习无处不在。各类产品培训、诺亚大学在线课程、启航班、领航班、国内外精英峰会、凤凰计划、资产研习社、三阶段……，培训项目层出不穷，不同阶段不同背景的理财师，在诺亚都能找到适合自己的学习机会。有客户开玩笑的表示，诺亚除了是一家专业财富管理机构，也像是一家教育机构。       今年夏天，松哥参加了海外精英峰会，走访英国牛津大学，开阔了视野，也看到了不同文化背景下的人文差异所带来的不同的社会经济现状，更直观的认识到中国经济形势中，财富管理行业所应面临的挑战和机遇，未来中国私人银行家还有很长的路要走。通过这次海外行程，也感受到诺亚对理财师的高度重视和精心培养。在学习的同时，与不同城市的大咖理财师深度交流，也看到了自身的差距和努力的方向。最后，松哥表示很感谢自己选择了诺亚，感恩这段旅程，未来会和诺亚一起携手并进，相信明天会更好。 爱生活  爱自己 责任编辑：　一米阳光